Schweizer Banken können von dem Liquiditätsgarantiemechanismus profitieren, der nach der Übernahme der Credit Suisse durch UBS eingeführt wurde. Die Schweizerische Nationalbank (SNB) hat beschlossen, dieses System auf alle Institute auszudehnen, nicht nur auf solche mit systemischer Bedeutung.
Künftig könne die SNB allen in der Schweiz ansässigen Banken Liquidität gegen Garantien in Form von Hypothekenschulden gewähren, erklärte Martin Schlegel, Vizepräsident des Emissionsinstituts, am Donnerstag in einer Pressekonferenz. Voraussetzung für diese öffentliche Soforthilfe ist jedoch die vorherige Vorbereitung der betroffenen Betriebe. Die Schweizer Zentralbank informierte die Branchenakteure im vergangenen Juli.
Hypothekenschulden müssen an die SNB übertragen werden, um als garantiert zu gelten, was „notwendige Vorbereitungen auf rechtlicher und operativer Ebene“ für die betroffenen Institute voraussetzt, sagt die Schweizerische Zentralbank, die diese Initiative 2019 gestartet und dann letztes Jahr mit der Umsetzung begonnen hat. . Jahr im Rahmen eines Pilotprojekts.
SIX Terravis, die digitale Plattform für den Hypothekenmarkt der Finanzdienstleistungsgruppe SIX, wird zum Ausbau des Liquiditätsversorgungssystems für den Bankensektor durch die SNB beitragen. Dieses System ermögliche es, Informationen über Hypothekenschulden und die entsprechenden Pfandbriefe an den Inhaber in einem zentralen System zu verwalten und an die Zentralbank zu übermitteln, erklärte das Unternehmen in einer Mitteilung.
An der BNS sind zahlreiche Institutionen beteiligt, die Hypothekargeschäfte in der Schweiz durchführen. Laut Schlegel wird der Bankensektor nicht der einzige Nutznießer dieses Systems sein. Von diesem „Beitrag zur Finanzstabilität und Widerstandsfähigkeit des Bankensystems“ werde „die ganze Schweiz“ profitieren.
Es werden mehr Instrumente benötigt
Anfang September hat der Bundesrat die Botschaft zum Public Liquidity Backstop (PLB) nur für die systemrelevanten Banken UBS, Raiffeisen, Postfinance und Zürcher Kantonalbank verabschiedet. Die Schweizer Regierung hatte bereits im März 2022 den Grundstein für das PLB-System gelegt und ein Jahr später, nach der Credit-Suisse-Krise, per Verordnung umgesetzt.
Für Schlegel hat die Übernahme der ehemals zweitgrößten Schweizer Bank in Schwierigkeiten „einmal mehr gezeigt, wie wichtig es für Banken ist, in Sachen Liquidität proaktiv zu agieren.“ „Unabhängig von seiner Größe kann sich ein Bankinstitut in einer Situation befinden, in der schnell ein großes Liquiditätsvolumen erforderlich wird“, sagte er der Presse am Rande der vierteljährlichen Überprüfung der Währungs- und Wirtschaftslage.
Auf die Frage der Agentur AWP nach der Notwendigkeit neuer Massnahmen zur weiteren Stärkung des Schweizer Bankensektors antwortete Schlegel, dass die Schweizer Behörden, darunter auch die SNB, einen neuen Bericht zu diesem Thema vorbereiten, der im Frühjahr veröffentlicht werden soll.
Seitdem die UBS im März die Zwangsübernahme der kurz vor dem Bankrott stehenden Credit Suisse durch die Behörden angeordnet hat, werden Stimmen laut, die eine bessere Aufsicht über Schweizer Banken fordern. In einem aktuellen Interview mit der NZZ-Zeitung deutete die Präsidentin der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (Finma), Marlene Amstad, an, dass ihre Institution mehr Kontrollinstrumente benötige.
Die Regulierungsbehörde möchte daher in der Lage sein, Bußgelder zu verhängen und ein Zertifizierungssystem für Führungskräfte („Senior Management Regime“) einzuführen. Letzteres gilt insbesondere im Vereinigten Königreich und sieht eine stärkere Verantwortung der leitenden Angestellten eines Finanzinstituts vor.
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/ATS
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