SNB: „Liquidität für die Credit Suisse im Bedarfsfall“

Die Schweizerische Nationalbank ist bereit, der Credit Suisse „bei Bedarf“ Liquidität zur Verfügung zu stellen. Die SNB öffnete am Donnerstagnachmittag mit einer am Mittwochnachmittag veröffentlichten Mitteilung den Schirm, der die zweitgrößte Schweizer Bank vor weiteren Kursrückgängen schützen könnte. Auch die Schweizerische Zentralbank und die Aufsichtsbehörde FINMA behaupten, dass die CS den Kapitalisierungs- und Liquiditätsbedarf deckt. Die Stellungnahme unterstreicht auch, dass die Probleme einiger Bankinstitute in den USA (der Hinweis auf die Insolvenz der Silicon Valley Bank ist implizit, Anm. d. Red.) keine direkte Ansteckungsgefahr für den Schweizer Finanzmarkt darstellen.

An einem verrückten und dramatischen Handelstag stürzten die Aktien der Credit Suisse zunächst auf 1,56 Franken ab (mit einem Nettoverlust von 30 % zur Eröffnung). Nachdem der Wert sein historisches Tief erreicht hatte, begann er ab 14:30 Uhr zu steigen, gegen 16:00 Uhr pendelte er um 1,90 (-15 %), bevor er wieder fiel und bei 1.697 (-24 %) schloss.

Die täglichen Handelsvolumina zeigen eine starke Kaufneigung in der letzten Stunde. Eine Zuversicht, die im Gegensatz zu Ängsten vor einer künftigen Insolvenz der zweitgrößten Schweizer Bank steht. Credit Default Swaps (CDS), also Versicherungszertifikate, die vor der Insolvenz eines Unternehmens schützen, erreichten am Mittwoch mit 625 Punkten ein Allzeithoch für den Fünfjahreszeitraum. Zum Vergleich: Die ähnliche Aktie des Konkurrenten UBS liegt bei 87. Robert Kiyosaki, ein Investor, der den Zusammenbruch von Lehman Brothers vorhergesagt hat, reitet auf derselben Welle des großen Misstrauens und hat Credit Suisse als die nächste Bank identifiziert, die scheitern wird.

Unter denen, die schwarz sehen, finden wir auch den bekannten Ökonomen Nouriel Roubini, bekannt als Dr. Doom für seine Vorhersagen: „Das Problem ist, dass die Credit Suisse nach vielen Kriterien ‚too big to fail‘ ist, aber auch ‚zu groß zum Scheitern‘ ‚“ ‚“, sagte er in einem Interview mit Bloomberg.

Um den Ernst der Lage zu bestätigen, hat die Credit Suisse laut „Financial Times“ die Schweizerische Nationalbank (SNB) um ein öffentliches Unterstützungssignal gebeten. Eine ähnliche Anfrage wurde auch an die FINMA, die Schweizer Finanzmarktaufsicht, gerichtet. Als die SNB und die Credit Suisse um einen Kommentar gebeten wurden, lehnten sie eine Stellungnahme ab.

Wenn dies die mögliche Zukunft ist, hat der Schwarze Mittwoch der Credit Suisse die wichtigsten Aktienmärkte des Kontinents in einen starken Rückgang getrieben, nachdem auch die Indizes Dow Jones (-2 %) und Nasdaq (-1 %) an der Wall Street gefallen sind. Der deutsche DAX (-3,27 %), der französische CAC 40 (-3,58 %) und der Mailänder FTSE MIB (-4,6 %) schlossen im Minus. Paradoxerweise schnitt der Schweizer Marktindex besser ab: Er verlor, aber weniger als die anderen, und schloss bei -1,87 %.

Und aus Frankreich kommt eine politische Reaktion, die zeigt, wie die Angst vor den Auswirkungen wächst, die ein Zusammenbruch der Credit Suisse haben könnte. Die französische Premierministerin Elisabeth Borne forderte am Mittwoch die Schweizer Behörden auf, sich mit den Problemen der Credit Suisse zu befassen, deren Situation die Finanzmärkte beunruhigt.

„Es ist eine Angelegenheit, die die Schweizer Behörden beschäftigt: Sie müssen sie selbst lösen“, sagte der 61-Jährige in einer Rede vor dem Senat und fügte hinzu, dass der französische Finanzminister Bruno Le Maire „mit seinem Schweizer Amtskollegen in Kontakt bleiben wird.“ “ „. in den nächsten Stunden.

Der französische Regierungschef fügte hinzu, dass französische Banken von der Insolvenz der amerikanischen Bank Silicon Valley Bank (SVB) nicht betroffen seien. „Wie der Finanzminister gestern sagte, kann ich bestätigen, dass die französischen Banken nach der Insolvenz der SVB keinem Risiko ausgesetzt sind.“

Das US-Finanzministerium selbst verfolgt, wie die Agentur Bloomberg berichtet, die Situation der Credit Suisse und steht mit seinen Kollegen weltweit in Kontakt, um weitere Informationen zu erhalten.

Trotz der Turbulenzen am Aktienmarkt sei die Credit Suisse immer noch „sehr gut kapitalisiert“. Dies erklärte am Mittwoch André Helfenstein, Generaldirektor der Schweizer Niederlassung des Instituts. Angesichts eines Liquiditätsengpasses versucht die Bank, Kunden und Kapital zurückzugewinnen.

„Unsere Bank ist sehr gut kapitalisiert“, sagte Helfenstein in einem auf Blick TV ausgestrahlten Interview. Ende letzten Jahres wies die CS eine Kernkapitalquote von 14,1 % auf, gegenüber 12,6 % Ende September. Die Leverage Ratio (CET1) lag bei 5,4 %, verglichen mit 4,1 % Ende September.

Mit Blick auf die Schweizer Betriebe mit 1,5 Millionen Kunden erklärte der Geschäftsführer, dass diese „gut aufgestellt und profitabel“ seien.

Berichten zufolge prüfen die Schweizer Behörden und die Credit Suisse Optionen zur Stabilisierung der Bank. Dies berichtete die amerikanische Agentur Bloomberg unter Berufung auf einige Quellen, denen zufolge zu den untersuchten Hypothesen eine mögliche Unterstützung der Liquidität, aber auch eine Trennung der Schweizer Sparte der Bank, um eine Fusion mit der UBS voranzutreiben, gehört. Derzeit sei noch keine Entscheidung gefallen, berichtet Bloomberg.