Berichten zufolge brauchen Banken in Singapur länger als üblich, um die Due-Diligence-Prüfung ihrer Kunden abzuschließen und in einigen Fällen Konten zu schließen, da sich die Verfahren nach dem größten Geldwäscheskandal des Finanzzentrums, bei dem es um Vermögenswerte im Wert von 2 Milliarden US-Dollar ging, verschärfen.
Banken wie Oversea-Chinese Banking Corp Ltd (OCBC), Citigroup Inc und United Overseas Bank (UOB) fordern in einigen Fällen mehr Dokumente als üblich, um die Herkunft ihres Vermögens zu überprüfen, sagten zwei der Quellen.
Darüber hinaus hätten sich die Wartezeiten für wohlhabende Personen bei der Eröffnung eines Bankkontos von einem auf drei Monate vor dem Skandal deutlich erhöht, sagten die Quellen, die aufgrund der sensiblen Natur der Angelegenheit unter dem Deckmantel der Anonymität sprachen.
In einer Erklärung sagte die Monetary Authority of Singapore, dass Finanzunternehmen die Identität ihrer Kunden überprüfen, die Herkunft des Vermögens und der Gelder von Kunden mit hohem Risiko feststellen und Transaktionen überwachen müssen.
„Diese Anforderungen sind nicht neu“, antwortete die Zentralbehörde auf eine Bitte von Reuters um Stellungnahme. „Angesichts der Merkmale und des Umfangs ihrer Transaktionen unterliegen vermögende Privatpersonen häufig strengeren Kontrollen durch Finanzinstitute.
Die Änderungen der Sorgfaltspflichten der Banken erfolgen, nachdem die Polizei im August im Rahmen der spektakulärsten Operation ihrer Art in Singapur zehn Ausländer, alle aus China, einer wichtigen Einnahmequelle, festgenommen und angeklagt hatte.
Die Behörden haben Vermögenswerte im Wert von rund 2 Milliarden US-Dollar beschlagnahmt, die von Luxusimmobilien und Kryptowährungen bis hin zu Goldbarren, Designerhandtaschen und Geldern bei Banken wie Credit Suisse und Julius Bär reichen.
Eine Quelle, ein Vermögensverwalter einer Bank in Singapur, sagte nach dem Skandal, dass nur „hochqualifizierte Kunden mit einem guten Profil und beträchtlichem verwaltetem Vermögen“ darauf hoffen könnten, innerhalb von drei Monaten ein privates Bankkonto zu eröffnen.
Ein Sprecher der zweitgrößten Bank Singapurs, OCBC, sagte, sie investiere „erhebliche“ Ressourcen in die kontinuierliche Stärkung der Kontrollen und die enge Zusammenarbeit mit Aufsichtsbehörden und Wettbewerbern, um sich vor illegalen Aktivitäten zu schützen.
„Wir engagieren uns für die Bekämpfung der Geldwäsche und die Gewährleistung höchster Governance- und Aufsichtsstandards“, sagte Citi. „Wir haben mit den Behörden zusammengearbeitet, um die Integrität des Finanzsystems zu stärken und zu schützen.
In einer Erklärung sagte UOB, dass man sich der Risiken von Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung bewusst sei und im Rahmen seiner Due-Diligence-Prüfungen strenge Kontrollen unter Einsatz von Datenanalysen und Technologielösungen durchführe.
Credit Suisse und Julius Bär lehnten eine Stellungnahme ab.
KONTENPRÜFUNG
Der Skandal kommt zu einem Zeitpunkt, an dem der Stadtstaat aufgrund seiner relativen politischen Stabilität, niedrigen Steuern und wirtschaftsfreundlichen Politik einen starken Anstieg der Vermögensströme aus China, Hongkong und anderswo erlebt.
Den neuesten Zahlen der Zentralbank zufolge stieg das gesamte verwaltete Vermögen in Singapur im Jahr 2021 um 16 % auf 5,4 Billionen S$ und übertraf damit den weltweiten Anstieg von 12 % im selben Jahr auf 5,4 Billionen S$. 112 Milliarden Dollar.
Da der Skandal das Image Singapurs als Vermögenszentrum in Frage gestellt hat, verstärken die Behörden die Inspektionen von Finanzunternehmen, die im Verdacht stehen, in die Affäre verwickelt zu sein.
Die Verschärfung der Kontrollen hat dazu geführt, dass sich einige Banken von bestimmten Kunden trennen.
Ein chinesischer Staatsbürger mit ständigem Wohnsitz in Singapur sagte, die OCBC Bank habe ihn letzten Monat ohne Angabe von Gründen darüber informiert, dass sie sein seit etwa zehn Jahren geöffnetes Konto schließen werde.
„Wir haben eine Prüfung der Rechnungen durchgeführt […] und wir bedauern, dass wir sie nicht weiterhin unterstützen können“, sagte OCBC in einer von Reuters überprüften Stellungnahme und fügte hinzu, dass es die Faktoren hinter seiner Entscheidung nicht näher benennen könne.
Die Person, die um Anonymität bat, geht davon aus, dass die Schließung auf den Verdacht der Geldwäsche zurückzuführen sei, da das Konto Gegenstand regelmäßiger Transaktionen mit Geschäftspartnern in China sei.
OCBC hat sich zu diesem speziellen Fall nicht geäußert.
Ein Immobilienmakler, der vermögende in- und ausländische Privatpersonen berät, sagte, dass die Eröffnung eines Bankkontos für einige Kunden jetzt viel länger dauerte als üblich.
„Das Geschäft ist für uns derzeit sehr schwierig, es gibt viele Hindernisse zu überwinden“, fügte der Agent hinzu. „Aber es ist besser, sehr vorsichtig zu sein, als in ein Verbrechen verwickelt zu werden.“ (Berichterstattung von Chen Lin und Yantoultra Ngui; Redaktion von Sumeet Chatterjee und Clarence Fernandez)
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