Risiken und Schwachstellen des Finanzsystems: ESA-Empfehlungen

Die drei europäischen Aufsichtsbehörden (EBA, EIOPA und ESMA – ESA) haben heute ihren Bericht veröffentlicht Risiken und das Verletzlichkeit des EU-Finanzsystems eine Reihe von Empfehlungen dazu ab zuständigen nationalen BehördenIn Finanzinstitutionen und zu Marktbetreiber.

Im Bericht heißt es DAS sie warnen nationalen Aufsichtsbehörden Komm schon Risiken für die Finanzstabilität resultierend aus der Erhöhung Unsicherheit und alle einladen Teilnehmer an den Finanzmärkten Überwachen.

Die letzten Jahre brachten eine Reihe negativer Ereignisse mit sich, wie zRussische Aggression gegen die UkraineEr Energiekrise und das Turbulenzen bei mittelgroßen US-Banken im März 2023dass er die meisten Finanzinstitute Ich wusste, wie ich das gut hinbekomme.

Allerdings befindet sich die europäische Wirtschaft weiterhin in einer starken Phase Unsicherheit das birgt besondere Risiken für die finanzielle Stabilität. Die wirtschaftlichen Aussichten bleiben fragil, vor allem aufgrund von geopolitische Risiken anhaltend hoch,hohe Inflation und von Unsichere makrofinanzielle Aussichten.

Die Marktauswirkungen, die sich daraus ergeben Turbulenz im Bankensektor im März unterstreichen auch die Fortsetzung Sensibilität des europäischen Finanzsystems. Zu exogene Schocks und dashohe Marktunsicherheit. Er Marktzittern und das schlechte Nachrichten in Sektoren des Finanzsystems könnten sich schnell ausbreiten und zu a führen allgemeiner Anstieg der Risikoaversion.

der Aufstieg von Zinsen erzeugte Auswirkungen heterogen rund um den Finanzsektor. Dies führte zu einem Anstieg Zinsüberschuss für Banken eine verringerte Rentabilität für Versicherungen und Risiken flüssige Mittel für den produzierenden Bereich Vermögensverwaltung.

Angesichts dieser Risiken und Schwachstellen ist die Gemeinsamer ESA-Ausschuss empfiehlt die Verabschiedung folgender politischer Maßnahmen:

• Finanzinstitute und Aufsichtsbehörden müssen Beobachten Sie sorgfältig die Auswirkungen starker Zinserhöhungen und plötzliche Erhöhungen der Risikoprämien und dies im Risikomanagement berücksichtigen;
• Finanzinstitute und Aufsichtsbehörden müssen es sein Seien Sie auf eine Verschlechterung der Vermögensqualität vorbereitet im Finanzsektor. Die Aufsichtsbehörden sollten weiterhin die Qualität der Vermögenswerte und die Rückstellungen für Kreditverluste genau überwachen.
• Finanzinstitute und Aufsichtsbehörden müssen Überwachen Sie sorgfältig die Auswirkungen des Inflationsrisikos. Die Inflation beeinträchtigt Finanzinstitute nicht nur durch ihre Auswirkungen auf die Qualität und Bewertung von Vermögenswerten, sondern auch durch erhöhte Finanzaufwendungen und -kosten aufgrund steigender Zinssätze und anderer Kanäle;
• Finanzinstitute müssen zuordnen von großer Bedeutung für wirksame Risikomanagement- und Governance-Regelungen, insbesondere im Hinblick auf das Liquiditätsrisiko und das Zinsrisiko, wie die jüngsten Probleme in den Vereinigten Staaten und der Schweiz deutlich machen. Finanzinstitute müssen gegenüber den Auswirkungen künftiger erheblicher Zinsänderungen widerstandsfähig bleiben.