UBS kauft Credit Suisse für 3 Milliarden Franken – Wirtschaft

Das US-Finanzministerium und die Federal Reserve begrüssen die Vereinbarung zwischen Credit Suisse und UBS. Das lesen wir in einer gemeinsamen Notiz. Das Kapital und die Liquidität der US-Banken sind stark. Dies erklärten die Finanzministerin der Vereinigten Staaten, Janet Yellen, und der Präsident der Federal Reserve, Jerome Powell.

„Der Bankensektor im Euroraum ist widerstandsfähig und verfügt über starke Kapital- und Liquiditätspositionen“, sagte EZB-Präsidentin Christine Lagarde. „Auf jeden Fall – fügt er hinzu – ist unser politischer Instrumentarium gut gerüstet, um bei Bedarf Liquiditätsunterstützung für das Finanzsystem zu gewährleisten und eine ruhige Planung unserer Geldpolitik zu gewährleisten.“

UBS kauft Rivale Credit Suisse für drei Milliarden Franken (3,35 Milliarden US-Dollar). Mit einer von der Schweizerischen Zentralbank unter Beteiligung europäischer und amerikanischer Behörden geplanten Operation heiraten die beiden Giganten in einer historischen Vereinbarung, um die aktuelle Krise im Bankensystem zu entschärfen, wobei am Wochenende ein Wettlauf um ihre Lösung ausgetragen wird. der Fall, bevor die Märkte wieder öffnen.

UBS-CEO Ralph Hamers wird die Bank leiten, die aus der Ehe zwischen Credit Suisse und UBS hervorgehen wird. Die Transaktion wird ohne Zustimmung der Aktionäre durchgeführt.

Bei der Ankündigung der Vereinbarung, der größten zwischen zwei Banken seit der Krise von 2008, die am Ende eines hektischen Wochenendes ununterbrochener Verhandlungen erzielt wurde, weisen die Schweizer Behörden schnell darauf hin, dass es sich bei der Operation „nicht um eine Rettung, sondern um eine kommerzielle Lösung“ handelt. “ , das „Beste, um wieder Selbstvertrauen zu gewinnen.“ Die Hochzeit, so erklären sie aus Bern, „garantiere finanzielle Stabilität“ und schütze „die Schweizer Wirtschaft in dieser Ausnahmesituation“.

UBS erhält von der Schweizerischen Zentralbank bis zu 100 Milliarden Franken an Liquidität sowie Garantien in Höhe von 9 Milliarden vom Schweizer Staat zur Deckung möglicher Verluste der Credit Suisse. Für die UBS sind dies wichtige „Garantien“, da sie aufgrund der Ausgestaltung des Abkommens auch bei möglichen kartellrechtlichen Widerständen keine Möglichkeit hat, einen Rückzieher zu machen. „Finanzstabilität ist in Krisenzeiten wichtiger als Kartellrecht“, heißt es von der Marktaufsichtsbehörde Finma unverblümt. Der Deal wird Auswirkungen auf die Beschäftigung haben, da Gerüchten zufolge 10.000 Stellen gestrichen werden sollen. UBS will die Kosten um 8 Milliarden senken. UBS ist insbesondere bestrebt, die Größe der Investmentbank der Credit Suisse zu reduzieren, die eines der Haupthindernisse bei der Überwindung einer Einigung darstellte, und so schnell wie möglich alle Genehmigungen für die Hochzeit zu erhalten, die in jedem Fall erforderlich sind. In diesem Fall unterliegt die Abstimmung nicht der Zustimmung der Aktionäre. Für die Credit Suisse bedeutet der Deal das Ende einer 167-jährigen Geschichte und eliminiert praktisch 16 Milliarden Franken an AT1-Anleihen, die „völlig abgewertet“ wurden. Die Zentralbanken der Welt begrüßen das Abkommen. „Die schnellen Maßnahmen und Entscheidungen der Schweizer Behörden“ zur Lösung des Credit Suisse-Falls „sind von entscheidender Bedeutung für die Wiederherstellung der Ordnung auf den Märkten und die Gewährleistung der Finanzstabilität“, sagt EZB-Präsidentin Christine Lagarde und unterstreicht, wie solide die Schweizer Banken in der Eurozone seien Position und wie die EZB auf jeden Fall bereit ist, das System bei Bedarf zu unterstützen.

Lob für Berns Schnelligkeit kommt auch von den Banks of England. Das US-Finanzministerium und die Fed applaudierten und betonten in einer gemeinsamen Mitteilung auch, wie stark das Kapital und die Liquidität der US-Banken seien. Beamte der Stars and Stripes arbeiten auch weiterhin an einer Lösung für die Silicon Valley Bank und die Signature Bank, die beiden Institutionen, die letzte Woche gescheitert sind. Gerüchten zufolge beabsichtigt die FDIC, die Einlagensicherungsbehörde des Bundes, die Spaltung der SVB voranzutreiben, da es ihr nicht gelungen ist, einen geeigneten Käufer für die 100-prozentige Übernahme der Bank zu finden. Für Signature würde jedoch Interesse seitens der New York Community Bancorp bestehen.